Рей Далио — история миллиардера, инвестора и основателя крупнейшего хедж-фонда в мире

Рей Далио, инвестор, миллиардер, основатель и владелец крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates. Это уникальный человек, жесткий и необычный, но ставший легендой в мире инвестиций. Его хедж-фонд управляет активами на суму почти в 150 миллиардов долларов. Рей Далио сделал свою репутацию таковой благодаря тому, как он управляет инвестиционным портфелем, а также тому, что даже в самые кризисные годы ему удавалось оставаться не только в плюсе, но и получать прибыль. Кто он, этот человек, и каковы его секреты, или принципы, именно об этом хочу рассказать сегодня.

Впервые я узнал про Р. Далио из книги Э. Роббинса «Деньги. Мастер игры», которую с удовольствием рекомендую. Родился Рей Далио, будущий выдающийся инвестор, в 1949 году, в Квинсе, одном из районов Нью-Йорка. В школе он ничем примечательным не выделялся, но вот деньги на карманные расходы всегда зарабатывал себе сам. Он убирал снег у соседей, стриг газоны летом. И именно одна из его подработок и стала решающей в его жизни.

В 1961 году, всего в 12 лет, он устраивается работать в гольф-клуб, заниматеся тем, что подносит игрокам инвентарь. Именно там, среди этих игроков было много инвесторов с Уолл-Стрит. Рей Далио, в беседе для одной из книг, говорил, что тогда все разговоры и были только о фондовом рынке. Об акциях тогда говорили не только инвесторы, а все подряд.

Будучи тогда совсем подростком, его невероятно заинтересовала эта тема, и он стал много читать, изучая все, что можно было найти на тему фондового рынка и акций. К тому же, он стал самым внимательным образом прислушиваться к тому, что говорят игроки, которых он обслуживал на поле для гольфа.

Когда он накопил сумму 300$, он принял решение инвестировать и купить свои первые активы. Чтобы это сделать, он руководствовался определенными принципами. Вот они:

  • Акции должны принадлежать компании, о которой он сам что-то слышал
  • Стоить менее $5 за бумагу

Принципы простые, но действенные. Соответственно им, Далио купил акции авиакомпании Northeast Airlines. Инвестиция оказалась удачной — вскоре компания получила предложение о слиянии, и ее акции подорожали втрое.

Первый успех его окрылил, и он стал изучать финансовую отчетность крупнейших компаний, а также активно работать над своим инвестиционным портфелем. Когда Рей Далио окончли школу, у него был портфель акций на несколько тысяч долларов.

Первый крупный клиент появился у Далио в 1985 году. Он получил в управление $5 млн из пенсионного фонда сотрудников Всемирного банка. Новаторский подход инвестора отчасти заключался и в том, что его фонд принципиально отдавал предпочтение работе с организациями, а не с частными инвесторами. В активах под управлением Bridgewater примерно треть приходится на корпоративные пенсионные фонды, около четверти — на средства суверенных инвестфондов.

По мере роста числа клиентов рос и масштаб инвестиций — Далио использовал стратегию global macro, инвестируя по всему миру в разные активы, при этом проводя глубокий ретроспективный анализ того или иного рынка. Даже в тяжелое кризисное время его хедж-фонд продолжала оставаться на высоте, благодаря грамотно налаженной системе аналитики и методу диверсификации.

Стратегия инвестирования Рея Далио

Так в чём же секрет одного из самых успешных инвесторов Америки и мира? Вот главный вопрос, который хочется здесь разобрать.

Во-первых, он невероятно силён в экономике. У Далио есть канал на YouTube, где он популярно и интересно объясняет принципы работы экономики и рассуждает о концепции «экономической машины». Как он сам говорит, эта идея помогает ему предвидеть мировые кризисы. Кстати, рекомендую посмотреть некоторые видео, они есть с русским переводом. Я сам смотрел, и это реально интересно и полезно.

Во вторых, Далио — это гуру диверсификации (распределения капитала по разным активам). Вот идеальный инвестиционный портфель по его мнению: 30% в приходится на акции крупных компаний из индекса S&P 500, 55% — на государственные облигации (из них 40% — долгосрочные и 15% — среднесрочные). По словам Далио, такой большой процент облигаций нужен для того, чтобы компенсировать волатильность акций. Оставшиеся 15% в портфеле Далио распределяет поровну между золотом и другими сырьевыми активами (на случай ускорения инфляции). В случае если какой-то из сегментов демонстрирует высокую доходность, необходимо часть средств из этого актива переместить в другие сегменты — такую перебалансировку необходимо делать не реже одного раза в год.

Какие выводы мы можем сделать из биографии этого великого инвестора?

Пусть лучше он сделает это за нас — недавно Рэй Далио опубликовал книгу с описанием своих знаменитых 10 принципов Рея Далио, которые помогли ему добиться успеха. Вот их полный список:

  • Практикуй радикальную правду
  • Ошибись, научись, иди дальше. Повтори
  • Учись на разногласиях
  • Люди и культура — вот что имеет значение
  • Медитируй
  • Не дай страху захватить тебя
  • Ошибки — это хорошо
  • Формируй сбалансированные портфели
  • Высокое понимание приходит из низкого
  • Знай, что ты не знаешь многого.

Удивительно, но все эти принципы достаточно просты и понятны. И что самое удивительные, они принесли Рею Далио миллиарды.

Друзья, подписывайтесь на обновления блога и на страницы блога в социальных сетях. В рубрике «Инвесторы мира» мы будем и дальше публиковать интересные биографии великих инвесторов.

Присоединяйтесь, будем общаться!

Facebook страница | Youtube канал | Instagram

Читайте также:

Мои инвестиции в интернет проекты Всем привет. Сегодня решил собрать воедино все свои инвестиции в интернет проекты. На данный момент портфель немного претерпел изменения, и их будет е...
Рынок Форекс — с чего начинать и чего бояться Приветствую, уважаемые читатели блога. В любой сфере деятельности нужно всегда двигаться вперед, развиваться, открывать новые уровни, получать новые з...
Саммит трейдеров в Киеве 24 ноября 2018 года в столице Украины пройдет очередной “Саммит трейдеров”, начало в 10-00, продлится ориентировочно до 18-00, адрес: Крещатик, дом 7/...
Отчет за неделю с 06.10.18 по 13.10.2018 — результаты и новое на блоге... Приветствую, уважаемые читатели блога. Еженедельные отчеты, которые я анонсировал на прошлой неделе, как постоянные, никуда не денутся. Просто они нем...

Автор записи: LeshaBely